8 sai lầm dân chứng khoán hay mắc khi vào crypto

Tôi quen không ít người chơi cổ phiếu nhiều năm, chuyển sang crypto nửa năm đầu lỗ thảm hơn cả người mới thuần. Nguyên do khá ngược trực giác: không phải họ không biết đầu tư, mà là họ bê bộ kinh nghiệm "làm thế này không sao" của thị trường cổ phiếu sang một thị trường biến động lớn hơn, không có biên độ giá, 24 giờ không ngủ, lại không ai gánh đỡ. Cùng một động tác, ở thị trường cổ phiếu có thể chỉ khiến bạn lỗ nhỏ, ở crypto có thể khiến bạn ra cuộc thẳng.

Tám sai lầm dưới đây, gần như là bẫy bắt buộc đi qua của mọi dân chứng khoán vào crypto. Tin vui là, chúng đều không mới — đằng sau mỗi cái, đều tương ứng một đạo lý bạn vốn đã hiểu ở thị trường cổ phiếu, chỉ là nhất thời chưa mang sang. Tôi chỉ ra lớp đối chiếu này, bạn sẽ thấy tránh bẫy không khó thế, chẳng qua là nhặt lại thói quen tốt.

1. Vừa vào đã dồn hết tiền

Cái thường gặp nhất, cũng đau nhất. Nhiều người nghe nói crypto kiếm tiền nhanh, không nói hai lời dồn một khoản lớn, thậm chí cả khoản tích cóp, thậm chí tiền đi vay, một lần ném sạch vào. Lên thì đắc ý, xuống thì mất ngủ thẳng, thao tác biến dạng.

Đối chiếu bài học cổ phiếu: ở thị trường cổ phiếu bạn đều biết không được full vốn, không được động tiền cứu mạng, càng không được vay tiền chơi cổ phiếu, vì một khi phán đoán sai, bạn không còn cả chỗ để đợi và chữa cháy. Crypto biến động lớn hơn cổ phiếu nhiều, lằn ranh sắt này chỉ quan trọng hơn, không nhẹ hơn. Cách làm đúng là chỉ dùng tiền nhàn rỗi, vào chia nhiều lần, chừa đủ đệm tiền mặt cho mình. Tỷ trọng định thế nào, đừng phán bừa, dùng máy tính tỷ trọng của chúng tôi tính rõ một lệnh nên đầu bao nhiêu trước. Nhớ: trong một thị trường động một tí là lên xuống dữ dội, sống sót quan trọng gấp trăm lần kiếm nhanh.

2. Người mới đã đụng hợp đồng

Vừa nhập môn, giao ngay còn chưa chơi rõ, đã bị câu chuyện "hợp đồng một ngày nhân đôi" hút vào, lên thẳng đòn bẩy, làm hợp đồng vĩnh cửu. Kết quả một nhịp điều chỉnh là cháy tài khoản, vốn về số không, đến cả thời gian phản ứng cũng không có.

Đối chiếu bài học cổ phiếu: đây chính là bản dữ hơn của giao dịch ký quỹ. Ở thị trường cổ phiếu bạn đều biết lệnh ký quỹ rủi ro lớn, người mới đừng đụng, vì đòn bẩy phóng đại lỗ lên nhiều lần, còn có thể bị thanh lý cưỡng bức. Đòn bẩy hợp đồng crypto mở được rất cao, cộng thêm không có biên độ giá chặn (xem crypto không có biên độ giá), cháy tài khoản đến vừa nhanh vừa dữ. Giai đoạn người mới, tránh xa đòn bẩy và hợp đồng, ngoan ngoãn làm giao ngay. Vì sao cháy tài khoản còn chết người hơn lệnh ký quỹ, ký quỹ duy trì và mức cháy là gì, nhất định đọc đòn bẩy và cháy tài khoản rồi hẵng nói. Một câu: bạn còn chưa ở giao ngay đủ lâu, nắm rõ nết thị trường này, dựa vào đâu mà nghĩ mình gồng nổi đòn bẩy?

3. Đua giá: thấy nó lên mới dám mua

Crypto ngày nào cũng có "thần thoại tăng vọt" tràn màn hình, người mới dễ mắc nhất là FOMO (sợ bỏ lỡ) — một đồng coin mấy ngày nhân mấy lần, thấy người khác lời, không nhịn được lao vào ở vị cao, kết quả vừa mua là đỉnh, bị chôn trên đỉnh núi.

Đối chiếu bài học cổ phiếu: đây chẳng phải đúng tật cũ đua giá lên xuống, đua cổ phiếu theo chủ đề ở thị trường cổ phiếu à? Bạn đã ăn đủ cái lỗ "càng lên càng dám mua, mua xong là rớt". Crypto vì biến động lớn hơn, tin lan nhanh hơn, lại không có biên độ giá, kịch bản tăng sốc giảm sốc này diễn càng phóng đại, cái giá đua giá cũng lớn hơn. Càng lúc tăng điên, càng lúc ai cũng hô, càng phải bình tĩnh — cái "cơ hội" bạn thấy, rất có thể là "điểm ôm hàng" người khác đang chuẩn bị xả. Bộ chiêu "kéo lên xả hàng" này giảng rất thấu trong các cú lừa phổ biến trong crypto. Mang sự cảnh giác bạn dành cho cổ phiếu chủ đề sang, là đúng.

4. Không đặt cắt lỗ, gồng tới cùng

Mua xong rồi rớt, không nhận sai, không cắt lỗ, ôm ý nghĩ "rồi sẽ lên lại" gồng tới cùng, càng kẹt càng sâu, cuối cùng hoặc cắt ở đáy thấp nhất, hoặc đơn giản nằm im tự an ủi là "đầu tư giá trị".

Đối chiếu bài học cổ phiếu: một trong những bài học đau ở thị trường cổ phiếu chính là "không cắt lỗ, lỗ nhỏ kéo thành lỗ lớn". Nhưng đây phải nhắc dân chứng khoán một điều đặc biệt — kinh nghiệm "gồng blue-chip rồi sẽ về" ở thị trường cổ phiếu, trong crypto rất có thể hại chết bạn. Vì cổ phiếu xấu nhất là hủy niêm yết, còn rất nhiều crypto (nhất là coin nhỏ, coin rác) là thật sự về số không, không bao giờ ngóc lại. Gồng một đồng coin có thể về số không, với gồng một cổ phiếu rác có thể hủy niêm yết là cùng một lẽ, chỉ là crypto về số không thường gặp hơn. Nghĩ sẵn điểm cắt lỗ trước khi vào, và thật sự thực thi, là môn bắt buộc của thị trường này.

5. Để hết coin trên sàn không màng

Mua coin xong, để hết nằm trong tài khoản sàn, vừa không hiểu ví, vừa chưa nghĩ "lỡ sàn ra chuyện thì sao". Cứ thấy để đó tiện, giống cổ phiếu để trong tài khoản môi giới mà an tâm.

Đối chiếu bài học cổ phiếu: đây đúng là chỗ kinh nghiệm cổ phiếu dễ làm bạn lạc lối nhất. Cổ phiếu của bạn để ở môi giới, sau lưng có ký gửi bên thứ ba, có chế độ bảo vệ nhà đầu tư gánh đỡ; nhưng coin để trên sàn, bản chất là bạn trao trọn quyền giữ tài sản cho một công ty, mà thế giới crypto hiện phần lớn không có gánh đỡ chính thức cùng cấp độ. Lịch sử có không ít vụ sàn bị trộm, bùng nổ, ôm tiền chạy khiến người dùng mất tài sản. Coin nắm dài hạn, khoản lớn, nên học dùng ví tự lưu trữ tự mình giữ, đừng để hết trứng vào một giỏ của một sàn. Ví nóng ví lạnh, khóa riêng tư cụm từ khôi phục là gì, đọc Ví crypto là gì trước. Đây là điều khác nhau nhất giữa crypto và cổ phiếu, nhất định coi trọng.

6. Nghe lệnh, theo nhóm, tin "thầy"

Tự mình không chắc, liền đi tìm "thầy dẫn lệnh", vào "nhóm hô lệnh nội bộ", người ta hô mua thì mua, hô bán thì bán, trao quyền phán đoán cho người lạ. Tệ hơn, nhiều nhóm kiểu này bản thân chính là cái bẫy thu hoạch bạn.

Đối chiếu bài học cổ phiếu: mấy "đại sư khuyên cổ phiếu", "nhóm tin nội bộ" ở thị trường cổ phiếu hại bao nhiêu người, bạn rõ trong lòng. "Thầy dẫn lệnh" của crypto là cùng một loại làm ăn, mà thường còn trực tiếp hơn — nhiều cái chính là cổng vào của lừa tình lừa tiền và kéo lên xả hàng. Thật sự có bản lĩnh kiếm tiền ổn định, người ta cứ lặng lẽ làm giàu là được, dựa vào đâu cầm tay miễn phí dẫn một người lạ? Càng "thầy" nói mấy từ bạn quen như nến, tỷ trọng đâu ra đó, càng có thể lợi dụng sự tự tin chuyên môn của bạn để gắn lưỡi câu. Quyền phán đoán đầu tư phải nắm trong tay mình, đây cũng là ý nghĩa tồn tại của trang này — dạy bạn tự nhìn hiểu, chứ không phải hô lệnh thay bạn. Điểm nhận diện liên quan đều trong các cú lừa phổ biến trong crypto.

7. Mơ giấc coin rác đổi đời sau một đêm

Coi thường BTC, ETH "lên chậm", một lòng đi tìm "coin trăm lần" tiếp theo, ném tiền vào một đống coin nhỏ chưa nghe tên, không ai dùng, thuần dựa hô hào, coin rác, mơ đổi đời sau một đêm. Kết quả đa số là dự án ôm tiền chạy, coin về số không, hoặc mua thẳng vào "bể chỉ vào không ra" (kiểu honeypot).

Đối chiếu bài học cổ phiếu: đây chính là bản sao của "không mua blue-chip chuyên đánh cổ phiếu rác, cổ phiếu cảnh báo đặt cược hồi phục" ở thị trường cổ phiếu. Bạn biết cổ phiếu kết quả xấu, cổ phiếu đầu cơ chủ đề tính cờ bạc lớn cỡ nào, rủi ro về số không cao cỡ nào. Coin nhỏ của crypto còn không có đáy hơn cổ phiếu rác — nhiều cái đến "báo cáo tài chính" cũng không có (cơ bản của crypto rốt cuộc xem gì, xem cơ bản của crypto xem gì), thuần là câu chuyện và cảm xúc đắp lên. Giai đoạn người mới, đặt sự chú ý vào BTC, ETH, mấy coin chủ lưu đã qua thử thách thời gian trước, vì sao chúng giống "hòn đá dằn tàu" của thế giới crypto hơn, có thể đọc BTC và ETH: blue-chip crypto. Giấc mơ đổi đời ai cũng có, nhưng giấc mơ đó nên mơ bằng số tiền mất sạch cũng không sao, không nên lấy vốn của bạn ra cược.

8. Căn bản không nhìn phí

Nhiều người chỉ dán mắt vào giá lên xuống, hoàn toàn bỏ qua chi phí giao dịch — mua bán thường xuyên, lăn qua lăn lại, phí, spread, trượt giá từng khoản ăn mòn lợi nhuận mà không hay; phí rút coin, nạp rút cũng chưa bao giờ để ý.

Đối chiếu bài học cổ phiếu: dân chứng khoán tinh ý đều biết, hoa hồng và thuế là chi phí thật, giao dịch thường xuyên riêng phí đã có thể mài hết lợi nhuận. Crypto cũng vậy, mà cấu thành chi phí còn phức tạp hơn — ngoài phí giao dịch, còn có spread, trượt giá, phí mạng trên chuỗi (phí thợ đào). Tính rõ chi phí thực của từng lệnh, là kỹ năng nền. Đừng dựa cảm giác, dùng thẳng máy tính phí xem một lệnh rốt cuộc tốn bao nhiêu. Ngoài ra, tận dụng hợp lý hoàn phí giảm giá của nền tảng cũng là một khâu tiết kiệm — mã mời Binance của trang lấy được giảm phí giao dịch, tiện tay dùng, phần tiết kiệm được đều là của bạn. Làm sao đưa mấy chi phí này vào cân nhắc chọn nền tảng, có thể xem cách chọn sàn giao dịch crypto.

Đem bản lĩnh rèn từ chứng khoán đặt đúng chỗ

Tám sai lầm này, nói cho cùng là hai mặt của cùng một việc: kỷ luật nên mang thì không mang sang, tính cờ bạc không nên mang thì lại mang theo. Nhặt lại mấy thói quen tốt như tỷ trọng, cắt lỗ, ý thức chi phí, sự cảnh giác với "tin nội bộ", vứt đi mấy thói quen xấu như đua giá, gồng tới cùng, đặt cược cổ phiếu rác, tin dẫn lệnh, tỷ lệ thắng của bạn trong crypto sẽ lập tức khác đi.

Crypto không phải nơi dễ kiếm tiền hơn thị trường cổ phiếu, nó chỉ là nơi biến động lớn hơn, luật chơi dữ hơn, cơ hội và rủi ro đều bị phóng đại. Bộ lý trí và kỷ luật bạn rèn nhiều năm chơi cổ phiếu, ở đây là tài sản giá trị nhất — với điều kiện bạn phải thật sự dùng nó. Muốn đi cả con đường nhập môn một cách hệ thống, bắt đầu từ hướng dẫn dân chứng khoán chuyển sang crypto; muốn lý rõ khác biệt căn bản giữa hai thị trường trước, có thể đọc 12 khác biệt then chốt giữa cổ phiếu và crypto. Bớt sập tám cái bẫy này, bạn đã thắng đại đa số người mới.

Đọc thêm

• Binance Academy · sai lầm thường gặp của trader — cái bẫy người mới do bên chính thức tổng kết.
• Investopedia: sai lầm thường gặp của nhà đầu tư mới — tiếng Anh, điểm tránh bẫy thông với kinh nghiệm cổ phiếu.
• CoinGecko — trước khi đua một đồng coin, vào đây soát vốn hóa, khối lượng, độ thật của nó.
• Trang an toàn ethereum.org — lời khuyên chính thức về tự lưu trữ và chống câu cá.